Как можно точно выявить - мошенники ли это или нет?

Добрый день. На мой взгляд, Вы уже поступили неосмотрительно, а если еще перечислите им деньги — только увеличите количество ошибочных действий. Обвинять кого-либо в мошенничестве юрист не имеет права, поскольку приговоры в РФ выносит только суд, но никакой нормально работающий кредитор не будет требовать от заемщика выплат денежных средств для того, чтобы потом ему что-то перечислить. Поэтому я настоятельно рекомендую Вам не участвовать в сомнительных операциях.